Dadurch wird dem Thema Finanzplanung und -bildung ein höherer Stellenwert in der Öffentlichkeit eingeräumt, was schließlich vor allem der Bekanntheit des Verbandes Financial Planners zugutekommt. Mitglieder des Vorstandes waren regelmäßig mit großflächigen Berichten und Interviews in Publikumsmedien wie Der Standard, Salzburger Nachrichten, Tiroler Tageszeitung, Wiener Zeitung, News und Trend präsent. Besonderen medialen Anklang fanden im ersten Halbjahr 2021 die Themen „Geld ist Frauensache – Vier Schritte für dem Weg in die finanzielle Unabhängigkeit anlässlich des internationalen Frauentags und „Mythen-Check zum Weltgesundheitstag: Gesundheitsvorsorge auf dem Prüfstand“. Ebenfalls konnte das neue Vorstandsmitglied, Herr Gregor Lienbacher, prominent platziert werden. Bei den Fachmedien stieß die Pressemitteilung rund um die erste europaweit anerkannte Zertifizierung zum „EFPA ESG Advisor“ auf herausragendes Interesse.

Top Clippings:
Börsen-Kurier „Verband Financial Planners beschließt Zertifizierung zum EFPA ESG Advisor“
Lust aufs Leben „Finanziell unabhängig werden: Expertinnen zeigen, wie“
Trend „Personalities“
Salzburger Nachrichten „Besser um ihre Finanzen wissen“
Trend „Die besten Tipps zur finanziellen Unabhängigkeit für Frauen“
Wiener Zeitung „Geld ist Frauensache“
Der Standard „Weibliches Hochrisiko“
Salzburger Nachrichten „Hoch hinaus im Bankgeschäft“
Tiroler Tageszeitung „Mythen-Check zur Vorsorge“
News „Gesundheitsvorsorge im Mythen-Check“
Die Wirtschaft „Ein paar klare Worte zum Thema: Finanzen“

Auf unserer Homepage finden Sie unter "News" einige der Beiträge. Auf Wunsch können wir Ihnen die Links auch zusenden.

In diesem Jahr wurden zwei Themenschwerpunkte festgelegt:

1. Der Übergang von der Erzielung von Renditen bei Investitionen zur Schaffung von Einkommen: Blackrock Research zeigt, dass Kunden ihr Kernvermögen von passiven Strategien zu Sachwerten verlagern, die Einkommen schaffen.

2. Die Gewinner und Verlierer nach der Corona-Pandemie: Die Wirtschaft hat sich nachhaltig verändert, wer verliert und wer profitiert und wie wird sich das auf die Geldanlage von Familien auswirken.

Zwei, wie wir finden, sehr spannende Themen.

Aus Österreich nimmt Herr Thomas Hanisch, EFA® am Think Tank teil: „Die Arbeit im Rahmen des Think Tanks ist eine wunderbare Gelegenheit, mich mit ausgewiesenen Finanzexperten quer aus Europa zu vernetzen und auszutauschen. Es zeigte sich bereits in unseren ersten Gesprächen, dass trotz der diversen kulturellen Identitäten in Europa gerade bei Finanzthemen unserer Kunden die Gemeinsamkeiten überwiegen. Wir sind alle schon sehr gespannt, welche Trends und Stimmungen wir mit unserer europaweiten Umfrage einfangen können.“

Die Think Tank Teilnehmer haben zur Erhebung der Ihrer Meinung einen kleinen Survey zusammengestellt, den wir Ihnen in den nächsten Tagen mit separatem Link übermitteln werden. Um die Diskussion im Rahmen des Think Tank bestmöglich zu unterstützen und um ein repräsentatives Umfrageergebnis zu generieren, laden wir Sie herzlich ein sich an der Umfrage zu beteiligen. Es dauert nicht lange und Sie liefern damit einen wertvollen Beitrag zum Meinungsaustausch auf europäischer Ebene. Als „Incentive“ erhalten Teilnehmer der Umfrage zwei Credits (Themengebiet 4.1) gutgeschrieben.

Claudia Figl, MAS, CFP®, EFA®, stv. Vorsitzende
figl@afp.or.at

Haben Sie Interesse, an unserer Montags-Motivationsreihe teilzunehmen und Ihre geschätzte Meinung zu teilen? Das ist ganz einfach! Kontaktieren Sie uns einfach unter info@efpa-eu.org und Ihre Ansichten werden auf LinkedIn veröffentlicht.

Einige Beispiele können Sie hier ansehen:
https://www.linkedin.com/feed/update/urn:li:activity:6807577000023261184
https://www.linkedin.com/feed/update/urn:li:activity:6810113704231866368
https://www.linkedin.com/feed/update/urn:li:activity:6805056932018233344

Wir freuen uns darauf, auch bald Sie im Rahmen der Montags-Motivationsreihe auf LinkedIn zu sehen!

Claudia Figl, MAS, CFP®, EFA®, stv. Vorsitzende
figl@afp.or.at

Als unabhängige Bildungsinstitution vergibt der Verband Austrian Financial Planners ab sofort für alle akkreditierten Seminare und Veranstaltungen, die dem Weiterbildungslehrplans entsprechen, IDD-Credits. Diese werden automatisch auf der jeweiligen Teilnahmebestätigung des Seminarteilnehmers angeführt.

Die Inhalte der Weiterbildungsveranstaltungen sind in folgende zwei Module geteilt:

Modul 1: Rechtskompetenz und Berufsrecht:

1. Versicherungsvertragsrecht, inklusive
·        Verbraucherschutzrecht
·        Datenschutzrecht
·        Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche
·        Steuergesetze
·        Arbeits- und Sozialgesetze

2. Allgemeines Privatrecht, inklusive
·        Mindestkenntnisse des Versicherungsmarktes

3. Unternehmensrecht

4. Arbeitsrecht

5. Maklerrecht

6. Gewerberecht inklusive Standes- und Ausübungsregeln

7. Steuerrecht

8. Sozialversicherungsrecht, inklusive
·        Mindestkenntnisse der Organisation und der Leistungen, die durch das Rentensystem garantiert sind

9. Berufsethik und Beschwerdemanagement, inklusive
·        Mindestkenntnisse der ethischen Standards im Geschäftsleben
·        Mindestkenntnisse der Bearbeitung von Beschwerden

10. Datenschutz

Modul 2: Fach- und Spartenkompetenz:

1. Versicherungsanlageprodukte, inklusive
·        Mindestkenntnisse der Vorzüge und Nachteile verschiedener Anlageoptionen für Versicherungsnehmer
·        erforderliche Mindestkenntnisse der finanziellen Risiken, die die Versicherungsnehmer tragen

2. Lebensversicherungen

3. Sonstige Personenversicherungen

4. Sachversicherungen

5. Vermögensversicherungen

6. Rück- und Mitversicherung

7. Versicherungsmathematik

8. Riskmanagement

9. Polizzenprüfung, inklusive
·        Mindestkenntnisse von Versicherungsanlageprodukten, einschließlich Vertragsbedingungen, Nettoprämien und gegebenenfalls garantierter und nicht garantierter Leistungen
·        Mindestkenntnisse der Policen, die Lebensrisiken abdecken und anderer Sparprodukten
·        Mindestkenntnisse der Policen, einschließlich Vertragsbedingungen, garantierter Leistungen und gegebenenfalls Nebenrisiken

10. Schadenabwicklung, inklusive
·        Mindestkenntnisse der Bearbeitung von Schadensfällen

11. Qualitätsmanagement, inklusive
·        Mindestkenntnisse der Einschätzung der Bedürfnisse der Kunden
·        Mindestkenntnisse des Versicherungsmarktes, des Marktes für Sparprodukte und anderer relevanter Märkte für Finanzdienstleistungen
·        Mindestfinanzkompetenz
·        Umgang mit Interessenskonflikten

Weitere Details zur Umsetzung der Versicherungsrichtline sind auf der Webseite des Fachverbandes der WKÖ zu finden.
https://www.wko.at/branchen/information-consulting/versicherungsmakler-berater-versicherungsangelegenheiten/weiterbildung-fuer-versicherungsmakler.html

Als Verband Austrian Financial Planners freut es uns, ein zusätzliches Service für unser Mitglieder anbieten zu können.

Mag. (FH) Rudolf Eder, CFP®, EFA®, Vorstandsmitglied
eder@afp.or.at

Wie in den Vorjahren können selbstverständlich in der gesamten Woche vom 4.10. bis 8.10 Finanzplanungen kostenfrei angeboten werden. Auch wenn wir hinsichtlich COVID aktuell eine entspannte Situation haben, wissen wir noch nicht, wie die Situation im 4. Quartal sein wird. Aus heutiger Sicht ist davon auszugehen, dass wir sowohl persönliche Termine als auch Beratung über Online-Kanäle anbieten werden. Bereits im Vorjahr hat sich gezeigt, dass unsere Mitglieder hervorragend mit den Medien für Onlineberatung umgehen.

Selbstverständlich wird es auch heuer wieder Werbemaßnahmen rund um den WFPD geben. Wie in den Vorjahren unterstützen wir Sie gerne, wenn Sie Werbemaßnahmen in regionalen Medien planen.
Über weitere Details zum WFPD werden wir Sie laufend informieren.

Rainer Bartusch, CFP®, EFA®, Vorstandsmitglied
bartusch@afp.or.at

Erfreulich ist, dass sich Bundesministerium für Finanzen das Ziel gesetzt hat, bis Ende August eine nationale Finanzbildungsstrategie zu erstellen. Wir beobachten gerade viele Aktivtäten von 4 verschiedensten Akteuren, hier will eine Fachabteilung des Finanzministeriums ein einheitliche Vorgangsweise koordinieren. Am 29.4. fand bereits ein vom Finanzministerium organisierter Workshop statt, hier wurden von den unterschiedlichen Organisationen, u.a. ÖNB, Inhalte und Ziele für die Ausarbeitung der nationalen Bildungsstrategie diskutiert.
Auch unser Verband hat bei diesem Workshop Beiträge geliefert. Sehr erfreulich für unseren Verband ist, dass Vanessa Koch, die Verantwortliche in Finanzministerium, bei unserer Verbandstagung am 21.9. uns die brandaktuellen Entscheidungen hinsichtlich der nationalen Bildungsstrategie präsentieren wird, was für die weiteren Tätigkeiten unserer Mitglieder hinsichtlich der Finanzbildungs-Aktivitäten entscheidend sein wird. Auch hier halten wir Sie selbstverständlich auf dem Laufenden.

Rainer Bartusch, CFP®, EFA®, Vorstandsmitglied
bartusch@afp.or.at

Dass Nachhaltigkeit auch in der Veranlagung von Geldern ein beherrschendes Thema geworden ist, muss hier nicht betont werden. Die Nachfrage institutioneller und privater Kunden nach nachhaltigen Anlagen ist ungebrochen, die Asset Management-Industrie und die Berater müssen darauf reagieren. Dazu kommt die Vorreiterrolle der EU in der Regulierung, was nachhaltige Finanzierung und nachhaltiges Wirtschaften betrifft. Manches von dem, was hier an Regulierung passiert, mag als Monster gesehen werden, aber immerhin hat die EU dieses heiße Eisen angefasst und durchaus weltweit Standards gesetzt.

Die Wichtigkeit von Nachhaltigkeitspräferenzen von Kunden in der Anlageberatung ist einer der Gründe, weshalb EFPA Europe die Zertifizierung EFPA ESG Advisor® auf den Weg gebracht hat. Nicht nur zur Unterstützung von Finanzberatern hat EFPA Luxemburg dieses Buchprojekt voran getrieben (übrigens in einer Rekordzeit von nur vier Monaten!). Es ist auch das Ziel dieses Buches, darüber hinaus Wege zu weisen, wie mögliche Entwicklungen in Sachen Green Finance, Markttrends und vor allem ESG-Integration aussehen könnten, und auch aufzuzeigen, was in der Regulierung verbesserungswürdig ist.

Ein Werk, an dem 53 Autorinnen und Autoren mitgewirkt haben und das ohne jegliche Anhänge 223 Seiten aufweist, hier im Detail zu besprechen, würde definitiv den Rahmen sprengen. Soviel sei aber angemerkt, das Buch gliedert sich in sechs große Themenbereiche:

Teil 1 „Key Definitions, Developments and Drivers“ befasst sich mit Definitionen von Nachhaltigkeit, Entwicklungen und treibenden Kräften. Hier findet man alles zu ESG, Socially Responsible Investing, eine Chronologie der Umweltabkommen, den EU-Aktionsplan zur Finanzierung nachhaltigen Wachstums samt EU Green Deal sowie die UN PRI.

Teil 2 „EU Legal Framwork on the Implications of ESG Factors“ behandelt den EU-Rechtsrahmen zur Einbindung von ESG-Faktoren in Investitionsentscheidungen, Produktgestaltung und Beratung. Der Bogen spannt sich hier von der Offenlegung zur Integration von Nachhaltigkeitsrisiken für Asset Manager und Berater über die Einbindung von Nachhaltigkeitsfaktoren in MiFID II, IDD und AIFMD bis hin zu einer Abhandlung über die EU-Taxonomie.

Der Teil 3 „Implications at the Companies‘ Level“ stellt Strategien für ESG und CSR sowie verschiedene Aspekte des Engagements, also der Einflussnahme auf die Unternehmenspolitik vor. Die so wichtige Frage des Greenwashing wird hier nicht ausgespart.

Teil 4 „Impacts on Financial Strategies“ stellt einen wichtigen Baustein zum Verständnis von Sustainable Investing dar. Ausführich werden hier nicht nur Auswirkungen auf das Finanzresearch dargestellt, sondern auch Ansätze und Strategien im Asset Management erläutert. Zu Wort kommt eine Vielzahl von Vertretern der Asset-Management- und Fondsindustrie. Den Abschluss dieses Teiles bilden Beiträge, in denen das Impact Investing näher beleuchtet wird.

Der Teil 5 „Green Finance: Financial Products and Services“ befasst sich mit schwerpunktmäßig mit Green Bonds, behandelt aber auch Microfinance sowie ESG-Strategien für Versicherungen, Banken und Private Equity Firmen. Dieser Teil des Buches ist ebenso wie die anderen, wenn nicht sogar ein wenig mehr, hands-on, also praxisnahe geschrieben.

Der abschließende Teil 6 „The Next Steps“ widmet sich zukunftsgerichteten Themen. Darunter sind Kreislaufwirtschaft ebenso zu finden wie Wasserrisiken oder Übergangsstrategien für das Klima. Aber auch das Thema der unerwarteten Profitabilität von Langfristinvestitionen in die Kreislaufwirtschaft werden thematisiert, wobei letzterer Beitrag hervorragende Denkanstöße liefert.

Das vorliegende Buch wird abgeschlossen mit einer extensiven Fundstellenangabe der wichtigsten regulatorischen Vorgaben, wobei es sehr hilfreich (und innovativ) ist, dass neben den üblichen URL für jedes Dokument auch ein QR-Code eingedruckt ist. Das erleichtert das Auffinden der Texte ungemein.

In Summe liegt hier eine wahre Fundgrube zu nachhaltigen Investments vor. Das Buch kann für sich gelesen werden, es kann aber auch als ergänzende Lektüre zur Ausbildung zum EFPA ESG Advisor® gesehen werden. Dass sämtliche Beiträge auf Englisch verfasst sind, versteht sich bei der internationalen Autorenschar von selbst, stellt aber wohl kein Hindernis bei der Lektüre dar. EFPA Luxemburg und speziell Patrick Levaldaur als Herausgeber ist für diese Initiative (und die immense Arbeit) mehr als zu danken! Dieses Buch sollten alle Finanzberater/innen und Finanzplaner/innen, vor allem aber EFPA ESG Advisor® immer zur Hand haben.

Prof. (FH) Mag. Otto Lucius, CFP®, EFA®, HonCFP, EFA (Hon)

2. Welche Themen beschäftigen Sie zurzeit?

Das erste Halbjahr hat mich die Neugestaltung der Verbandshomepage beschäftigt. In Zusammenarbeit mit einer Agentur wurden die Texte und das Design neu erarbeitet. Die Seite wird benutzerfreundlicher und optisch ansprechender. Man sollte sich dann leichter zurechtfinden. Nun steht die technische Umsetzung an. Voraussichtlich im Herbst wird die neue Homepage online gehen.
Mittelfristig ist der Plan über die Homepage auch Konsumenten zu informieren, sodass diese auch die Expertensuche nutzen und damit ein Mehrwert für Sie als Zertifikatsträger geschaffen wird.

3. Was gefällt Ihnen an Ihrer Tätigkeit besonders?

Besonders interessant finde ich den Austausch mit den Kolleg*Innen im Vorstand zu den unterschiedlichsten Themen. Der Kontakt zu den Medien bringt viele Möglichkeiten, Gedanken, Ideen und Erfahrungen aus dem Beratungsalltag zum Nutzen der (potenziellen) Kunden zu kommunizieren und v.a. den Nutzen qualitativer Beratung zu unterstreichen.

4. Was bedeutet Geld für Sie?

Geld ist letztendlich Mittel zum Zweck, um meine persönlichen Lebensziele zu erreichen und einen angenehmen Lebensstandard jetzt und auch in Zukunft zu genießen.

5. Wie verbringen Sie Ihre Freizeit?

Zwei Dinge sind mir in meiner Freizeit wichtig: gemeinsame Aktivitäten mit meiner 11jährigen Tochter und mit meinem Mann. Daneben ist die Musik die intensivste Freizeitbeschäftigung. Ich bin aktive Musikerin und Vorstandmitglied in einem Blasmusikverein in Niederösterreich. Die traditionelle Blasmusik bei der Umrahmung von Festen darf natürlich nicht fehlen. Besonders Spaß macht jedoch das Erarbeiten von Konzertprogrammen mit zeitgenössischen, symphonischen Werken oder mit Filmmusik.

21. September 2021
Generalversammlung und Verbandstagung
Auch heuer Jahr findet im September unsere Generalversammlung und Verbandstagung digital statt.

10. und 11. November 2021
8. Finanzplaner Forum Österreich, im Vienna Marriott Hotel am Parkring 12, 1010 Wien

09. und 10. März 2022
Fonds professionell Kongress, im Messe Wien Exhibition & Congress Center, Messeplatz 1, 1021 Wien

Wir freuen uns wieder auf rege Mitwirkung seitens unserer Mitglieder.