Im Mittelpunkt der Aktivitäten stand die bezahlte Bewerbung und redaktionelle Begleitung des World Financial Planning Days (Anfang Oktober) und der dazugehörigen Pro-Bono-Beratungsaktion, an der sich über 60 CFP®-Finanzexperten österreichweit beteiligten. Dadurch wird dem Thema Finanzplanung und -bildung ein höherer Stellenwert in der Öffentlichkeit eingeräumt, was schließlich vor allem der Bekanntheit des Verbandes Financial Planners zugutekommt. Neben Kurzbeiträgen, die die Initiative des Verbandes ankündigten, waren Mitglieder des Vorstandes mit großflächigen Berichten und Interviews in Publikumsmedien wie Oberösterreichische Nachrichten, der Grazer und Die Presse präsent. Viele Zertifikatsträger haben die jeweiligen regionalen Medien genutzt und die Pressemitteilung an diese weitergegeben. Redaktionelle Beiträge gab es u.a. im Kurier, in der Tiroler Tageszeitung, den Salzburger Bezirksblättern, Tips Oberösterreich und auf Leadersnet. Zusätzlich wurde das Thema in Fachmedien wie Geld Magazin und Börsen-Kurier aufgegriffen. Besonders erfreulich ist, dass es sogar einen Radiobeitrag auf Antenne Salzburg und einen TV-Beitrag auf w24 gab. Ein herzliches Dankeschön gilt allen Zertifikatsträgern, die den Verband in dieser Sache unterstützt haben. Durch den World Financial Planning Day gewann der Verband große mediale Aufmerksamkeit und konnte seine Anliegen außerordentlich gut kommunizieren. Weitere Details zur Resonanz auf die Pro-Bono-Beratungsaktion lesen Sie in der aktuellen Pressemitteilung, die Sie auf der Website des Verbandes finden.

Über den World Financial Planning Day hinaus stießen im letzten Quartal weitere zwei Pressemitteilungen auf herausragendes Interesse in der österreichischen Medienlandschaft: Künstliche Intelligenz in der Finanzberatung bzw. der Einsatz von Robo Advisors und Nachlassregelung in Patchwork-Familien. Ersterem Thema widmete sich insbesondere Vorstandsmitglied Rainer Bartusch, während Guido Küsters das zweite Thema besetzte.

Im Anschluss an die Generalversammlung von Österreichischer Verband Financial Planners fand die traditionelle Jahrestagung statt.

Den Anfang hat Mag. Wolfgang Pinner zum Thema „Ausrichtung hinsichtlich Nachhaltigkeit österreichischer Kapitalanlagengesellschaften“ gemacht, gefolgt von Guido Küsters, CFP® über die „Nachhaltigkeit in der Ausbildung unseres Verbandes“. Im Anschluss hat Dr. Florian Hauer über „Nachhaltigkeit in Fonds der Kepler KAG“ präsentiert. Den Vormittag abgeschlossen hat Ronald Felsner mit seinem kurzweiligen Vortrag zu „Neuerungen bei der Pensions- und Sozialversicherung“.

Nach der Mittagspause haben Mag. Claudia Parenti und Mag. Elias Forstinger von der FMA einen Vortrag zum Thema „Nachhaltigkeit – Umsetzung der Regulierungen“ gehalten. Anschließend hat Thomas Lehr seine Einschätzungen zum „Aktuellen Anlageumfeld“ gegeben. Danach gab Vanessa Koch, BSc., MSc. einen Einblick über den aktuellen Stand der „Nationalen Finanzbildungsstrategie“.

Den Abschlussvortrag hat Friedrich Strobl, MBA, zum Thema „Das Bauchgefühl – motivbasierte Kundendifferenzierung“ gehalten.

Für 2022 freuen wir uns wieder auf eine Präsenzveranstaltung!

Rainer Bartusch, CFP®, EFA®, Vorstandsmitglied
bartusch@afp.or.at

Wichtige Themen:
- Frühzeitig die Grundlagen entwickeln, um solide finanzielle Entscheidungen treffen zu können und eine Überschuldung zu verhindern
- Förderung einer verantwortungsvollen Finanzplanung für langfristiges finanzielles Wohlergehen
- Sensibilisierung für die Bedeutung von Finanzbildung und Sicherstellung des Zugangs zu qualitativ hochwertiger Finanzbildung für alle Bürgerinnen und Bürger
- Steigerung der Effektivität von Finanzbildungsinitiativen durch Dialog, Koordinierung und Evaluierung

Ergänzt werden diese politischen Zielsetzungen durch drei übergreifende Schwerpunkte:
(1) Beitrag zur Gleichstellung der Geschlechter
(2) Sicherstellen, dass Konsumentinnen und Konsumenten von der Digitalisierung profitieren und
(3) Unterstützung der Konsumentinnen und Konsumenten, nachhaltige finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Die Umsetzung der Strategie soll der gesamten Bevölkerung in Österreich zugutekommen, wobei gewisse Bevölkerungsgruppen besonders adressiert werden sollen. Als vorrangige Zielgruppen wurden Kinder und Jugendliche im Alter von 6 bis 19 Jahren, die Schulen im österreichischen Bildungssystem besuchen, Jugendliche und junge Erwachsene im außerschulischen Bereich (14 bis Mitte 20), Frauen, Berufstätige Erwachsene sowie Kleinunternehmerinnen und –unternehmer und (potenzielle) Privatanlegerinnen und Privatanleger identifiziert.

Damit liegen wir genau richtig mit unseren bisherigen Aktivitäten hinsichtlich Finanzbildung. Wir sind auch aufgefordert, weiterhin aktiv zu bleiben. Mit der nationalen Finanzbildungsstrategie für Österreich werden gemeinsame und einheitliche Zielsetzungen für Stakeholder im Bereich Finanzbildung gesetzt, aber auch verbesserte Kanäle für den Austausch von Informationen geschaffen. Besonders wichtig ist, gemeinsam an das Thema Finanzbildung heranzugehen, um Doppelgleisigkeiten zu vermeiden, Synergien zu nutzen und bestmögliche Ergebnisse erzielen zu können.

In der Pressekonferenz vom 23.9. hat BM Blümel u.a. eine eigene Website avisiert, sowie die Einrichtung eines „Finanzbildungsführerscheins".

Unser Verband ist Teil der nationalen Finanzbildungsstrategie, wir werden Sie regelmäßig zu diesem Thema informiert halten.

Beiliegend finden Sie den Link zu Detailinformationen:
https://www.bmf.gv.at/public/top-themen/financial-literacy.html

Rainer Bartusch, CFP®, EFA®, Vorstandsmitglied
bartusch@afp.or.at

Weitere Infos und Download des Moduls: Green Financial Literacy und Grüne Finanzbildung für Schüler:innen , börse4me-Unterrichtsmaterialien finden Sie hier:
www.wienerborse.at/wissen/bildung-beruf/boerse-im-unterricht/boerse4me/unterrichtsmaterialien

Maria Isabel Reitbauer, Bakk.phil. MA
Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Innovation und Technologie Sektion VI/3 – Grüne Finanzen und nachhaltige Wirtschaft

Die Hauptdarstellerin ist die zwölfjährige Kira, die einen Hund namens „Money“ hat. Money ist Kira zugelaufen und kann sprechen. Money hat jahrelang selbst bei einem sehr erfolgreichen und reichen Mann gelebt und kann Kira und ihren verschuldeten Eltern deshalb Tipps zum Umgang mit Geld geben.

Im ersten Teil geht es noch gar nicht um die eigentlichen Geldthemen, sondern um die persönlichen Ziele, das Bewusstmachen und Definieren der eigenen Ziele. Deshalb sollte man laut Schäfer zehn Gründe aufschreiben, warum man gerne wohlhabend werden möchte und wählt sich die drei wichtigsten Gründe aus. Pro Traum legt man sich dann eine Traumdose an, wo das Geld zur Erfüllung genau dieses Traums gespart wird. In einem Traumalbum werden alle Träume visualisiert. Bodo Schäfer thematisiert auch das „Geldverdienen“ und empfiehlt ein Erfolgstagebuch.

Im nächsten Teil gibt es Vorschläge, wie man das verdiente Geld aufteilen kann. Wieviel Geld steht für Konsum zur Verfügung, wieviel geht in die Traumdosen und wieviel verwendet man zum Vermögensaufbau („zum Züchten der goldenen Gans“). Eng damit verbunden sind die unterschiedlichen Veranlagungsformen. Bodo Schäfer rechnet mit dem Sparbuch als „Geldvernichtungsmaschine“ ab, erklärt die Inflationsthematik und stellt Investments in Aktien oder Fonds als Alternativen zum Sparbuch dar. Dabei geht er unter anderem auch auf die Chancen sinkender Aktienkurse als gute Einstiegsmöglichkeiten und eine gute Risikostreuung ein.

Der nächste Teil beschäftigt sich mit den Schulden von Kiras Eltern. Sie haben gar nicht genug Geld zum Sparen. Auch hier gibt es einige Tipps, allen voran: man muss lernen, mit dem Geld auskommen, das man hat. Deshalb sind Kreditkarten oder Konsumschulden zum Beispiel keine gute Idee. Auch sollte die Tilgungsrate eines Kredits nicht zu hoch gewählt werden. Denn sonst passiert es schnell, dass man einen neuen Kredit aufnimmt, um seine Bedürfnisse oder Wünsche zu erfüllen.

Am Ende des Buches gibt es ein Nachwort für die Eltern des deutschen Psychologen Prof. Dr. Jürgen Zimmer und ein „Vorwort“ vom Autor selbst. Im Anhang sind die wichtigsten Fachbegriffe nochmals zusammengefasst und erklärt.

Fazit:
Das Buch ist in einfacher Sprache verfasst, es gibt viele Tipps zum richtigen Umgang mit Geld, die auch direkt umgesetzt werden können. Wenngleich es einen amerikanischen Touch gibt und nicht jeder Tipp in der Realität der Kinder umsetzbar ist. Dennoch regen auch die nicht umsetzbaren Tipps zum Nachdenken an. In Summe ist das Buch aber ein wertvoller Beitrag zur Finanzbildung unserer Kinder.

Mag. Sonja Ebhart-Pfeiffer, CFP®, EFA®, Vorstandsmitglied
ebhart-pfeiffer@afp.or.at

Welche Themen beschäftigen Sie zurzeit?

Derzeit beschäftige ich mich mit dem Thema Veranlagungsstrategien im Niedrigstzinsumfeld. Dies sind auch die Themen, die im Rahmen der Pro-Bono-Beratung des World Financial Planning Days nachgefragt wurden.

Was gefällt Ihnen an Ihrer Tätigkeit besonders?

In der Verbandsarbeit gefällt mir ganz besonders der regelmäßige Austausch mit Gleichgesinnten. Da ich mich schon seit meinem Studium sehr aktiv mit dem Thema Financial Planning beschäftige, ist es für mich auch wichtig, dieses Thema bankenübergreifend zu forcieren.

Was bedeutet Geld für Sie?

Geld bedeutet für mich in erster Linie Sicherheit und sich und seiner Familie einen angenehmen Lebensstandard zu ermöglichen. Beruflich finde ich es besonders interessant, auf welche Weise vermögende Kunden ihr Geld bzw. Vermögen erwirtschaftet haben.

Wie verbringen Sie Ihre Freizeit?

Meine Freizeit verbringe ich gerne mit meiner Familie. Zu meinen Hobbies zählen Tennis, Bergsport und Fitness. Vor einem Jahr habe ich mir einen persönlichen Traum erfüllt und den Flugschein gemacht.

10. und 11. November 2021
8. Finanzplaner Forum Österreich, im Vienna Marriott Hotel am Parkring 12, 1010 Wien

09. und 10. März 2022
Fonds professionell Kongress, im Messe Wien Exhibition & Congress Center, Messeplatz 1, 1021 Wien

30. und 31. Mai 2022
9. Finanzplaner Forum Österreich, im Vienna Marriott Hotel am Parkring 12, 1010 Wien

20. September 2022
Unsere Generalversammlung und Verbandstagung als Präsenzveranstaltung in Wien

Wir freuen uns wieder auf rege Mitwirkung seitens unserer Mitglieder.